Besprechen Sie diesen Leitfaden bestenfalls mit Ihren Angehörigen und Ihrem Ansprechpartner für finanzielle Angelegenheiten
Notfall-Leitfaden
für Vollmachtgeber, Bevollmächtigte und Angehörige
Kontaktanfrage zum Notfall-Leitfaden
Den Notfall-Leitfaden erhalten Sie auf Empfehlung von:
SCHEX Wealth Management GmbH
Kopernikusstr. 9
81679 München
Tel.: 0175 57 19 42 7
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IM NOTFALL MUSS ES SCHNELL GEHEN
Wo soll man im Notfall anfangen? Wer ist zu kontaktieren? Dieser Leitfaden bietet wichtige Tipps für Ihre Vertrauenspersonen, wie im Fall der Fälle schnell nach Ihren Wünschen gehandelt werden kann und wie Ihre Angehörigen im Vorsorgefall Ihre Vollmachten sicher und mit gutem Gefühl umsetzen können.
NOTFALL - WAS IST JETZT WICHTIG?
In Ihrer Willkommensmappe erhalten Sie zusammen mit Ihren Vollmachten wertvolle Notfall-Tipps, eine Notfallkarte inklusive Schlüsselanhänger sowie Notfallkärtchen für Ihre Bevollmächtigten und Angehörigen. Nachfolgend finden Sie vorab eine Übersicht.
Kontakt
Kontaktieren Sie oder Ihre Angehörigen umgehend das JURA DIREKT Notfall-Team über die 24 / 7 Notfall-Hotline.
Sofortiger Versand
Nach Ihrer Identifizierung als Kunde über die persönliche ID auf der Notfallkarte oder dem Schlüsselanhänger versendet das erfahrene Notfall-Team innerhalb weniger Minuten digitale Versionen Ihrer Vollmachten über das gesicherte Notfallsystem – als Erstinformation an Ärzte, medizinisches Personal, Krankenhäuser, Gerichte, Behörden oder Ihre Bevollmächtigten.
Dauerhafte Begleitung
Wir begleiten Sie, Ihre Bevollmächtigten und Ihre Angehörigen dauerhaft bei allen Herausforderungen, z.B.:
- sofortige Absprache der nächsten Schritte und Aufgaben mit den Bevollmächtigten
- Klärung von Fragen zur Bevollmächtigung mit Pflegeheimen, Krankenkassen, Versicherungen oder Banken
- Unterstützung bei Differenzen mit Institutionen, Behörden, Ärzten usw.
- Rechtliche Unterstützung durch die ausstellenden Anwaltskanzleien
Persönlich für mich da, wenn es wirklich wichtig ist
Persönlich für mich da, wenn es wirklich wichtig ist
wichtige hinweise
für Ihre Bevollmächtigten zur Umsetzung Ihrer Vollmachten im Notfall:
- Finanzielle Ausgaben und Belege: Belege sollten trotz Vorsorgevollmacht aufbewahrt werden, da Erben und Pflichtteilsberechtigte später Rechenschaft verlangen können. Besonders Barabhebungen sollten nachvollziehbar und klar dokumentiert sein, z. B. in einem Haushaltsbuch mit Datum, Betrag und Verwendungszweck.
- Bankgeschäfte: Bankgeschäfte können von Ihren Bevollmächtigten mit Ihrer Original-Vorsorgevollmacht durchgeführt werden. Eine Kontovollmacht ist nicht unbedingt erforderlich. Das Original verhindert Rückfragen zur Legitimation Ihres Bevollmächtigten.
- Ersatzschlüssel: Klären Sie bestenfalls vorab, wo Ersatzschlüssel für Wohnung / Haus, Briefkasten und ggf. weitere Schlüssel hinterlegt sind, damit Ihre Post weiterbearbeitet werden kann.
- Notfall-Ordner: Falls vorhanden, sollte vorab der Aufbewahrungsort und Inhalt des haptischen Notfall-Ordners geklärt werden, in dem u. a. Notfallkontakte, Passwörter sowie wichtige Unterlagen hinterlegt werden können. In akuten Situationen kann das JURA DIREKT Notfall-Team auf Wunsch auf Ihren digitalen Notfall-Ordner im Serviceportal zugreifen.
Den digitalen Notfall-Ordner erhalten Sie im Rahmen des JURA DIREKT Service-Schutzbriefes kostenfrei. Den haptischen Notfall-Ordner können Sie über diesen Link zu günstigen Konditionen bestellen: http://mein.juradirekt.com/shop-login/notfallordner
- Familien-Freigabe: Es ist sinnvoll, die Familienfreigabe in Ihrem persönlichen digitalen Serviceportal zu nutzen. So können Sie Ihren Liebsten Zugriff auf ausgewählte Informationen und Unterlagen geben, damit sie Sie im Vertretungs- oder Notfall bestmöglich unterstützen können.
WANN ENDET DIE VOLLMACHT?
Die Vollmacht endet bei Genesung des Vollmachtgebers, bei Rücktritt des Bevollmächtigten und Eintritt des nächsten Ersatzbevollmächtigten oder dem Widerruf der Vollmachten durch einen Erben im Erbfall.
VORAUSSCHAUEN – RECHTLICH UND FINANZIELL
Finanzielle Ansprüche klären, Vermögenswerte früh sichern & rechtl. handlungsfähig bleiben
Klären Sie Folgendes bestenfalls gemeinsam mit Ihrem Finanzberater:
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Besprochen / Erledigt
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Besprochen / Erledigt
Welche Versicherungsleistungen bestehen bei Verdienstausfall sowie bei Krankheits-, Pflege- oder Unfallkosten? Im Pflegefall z. B. aufgrund:
Patientenverfügung / Vorsorgevollmacht
Für Selbständige: Welche Leistungen bestehen im Notfall für Umsatzausfälle?
Unternehmervollmacht
Liquiditätslösungen bei längeren schweren Krankheiten oder Berufsunfähigkeit besprechen.
Vorsorgevollmacht
Für Selbstständige: Welche Leistungen bestehen im Notfall für Umsatzausfälle?
Unternehmervollmacht
Liquiditätslösungen bei längeren schweren Krankheiten besprechen.
Vorsorgevollmacht
Regelungen zur Bestattungsvorsorge besprechen, um Ihre Familie organisatorisch wie auch finanziell zu entlasten. Z. B. durch die Kostenregelung für Ihre gewünschte
Patientenverfügung / Vorsorgevollmacht
Muss Vermögen gesichert werden, z. B. aus Investments oder müssen bei Kündigung oder Verkauf von Geldanlagen steuerliche Fristen beachtet werden?
Vorsorgevollmacht
Bestehen Versicherungen, um Krankenhauskosten und / oder Reha bzw. Kur zu finanzieren? Welche Zuzahlungen sind aus Ihrem Vermögen zu leisten?
Vorsorgevollmacht
Besteht auf Basis der heutigen Vermögenswerte eine allgemeine Finanz- und Nachlassplanung mit familiärer und steuerlicher Berücksichtigung?
Testament
VORAUSSCHAUEN – RECHTLICH UND FINANZIELL
Finanzielle Ansprüche klären, Vermögenswerte früh sichern & rechtl. handlungsfähig bleiben
Klären Sie Folgendes bestenfalls gemeinsam mit Ihrem Finanzberater:
Welche Versicherungsleistungen bestehen bei Verdienstausfall sowie bei Krankheits-, Pflege- oder Unfallkosten? Im Pflegefall z. B. aufgrund:
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Patientenverfügung / Vorsorgevollmacht
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Für Selbständige: Welche Leistungen bestehen im Notfall für Umsatzausfälle?
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Unternehmervollmacht
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Liquiditätslösungen bei längeren schweren Krankheiten oder Berufsunfähigkeit besprechen.
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Vorsorgevollmacht
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Für Selbstständige: Welche Leistungen bestehen im Notfall für Umsatzausfälle?
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Unternehmervollmacht
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Liquiditätslösungen bei längeren schweren Krankheiten besprechen.
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Vorsorgevollmacht
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Regelungen zur Bestattungsvorsorge besprechen, um Ihre Familie organisatorisch wie auch finanziell zu entlasten. Z. B. durch die Kostenregelung für Ihre gewünschte
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Patientenverfügung / Vorsorgevollmacht
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Muss Vermögen gesichert werden, z. B. aus Investments oder müssen bei Kündigung oder Verkauf von Geldanlagen steuerliche Fristen beachtet werden?
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Vorsorgevollmacht
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Bestehen Versicherungen, um Krankenhauskosten und / oder Reha bzw. Kur zu finanzieren? Welche Zuzahlungen sind aus Ihrem Vermögen zu leisten?
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Vorsorgevollmacht
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Besteht auf Basis der heutigen Vermögenswerte eine allgemeine Finanz- und Nachlassplanung mit familiärer und steuerlicher Berücksichtigung?
Notwendige rechtliche Notfall-Dokumente
Testament
Finanzielle Vorsorge
Besprochen / Erledigt
Rechtliche Vorsorge
Besprochen / Erledigt
TIPPS FÜR IHRE BEVOLLMÄCHTIGTEN
Schenkungen: Schenkungen aus Ihrem Vermögen sind nur als Anstandsschenkungen zulässig, z. B. zu Weihnachten oder zur Hochzeit für Angehörige sowie als Trinkgeld für Pflegekräfte.
Verwaltung von Immobilien: Mit Ihrer Vorsorgevollmacht kann Ihr Immobilieneigentum verwaltet oder vermietet werden. Bei Verkauf oder Beleihung, etwa zur Deckung von Ihren Krankheits- oder Pflegekosten, unterstützt das JURA DIREKT Service-Team Ihre Bevollmächtigten organisatorisch.
Haushaltsauflösung: Bei Auflösung von Häusern oder Wohnungen bzw. Ausräumung von Hausrat, erhalten Ihre Bevollmächtigten über uns Tipps und Vorgehensweisen.
Haftung: Ihre Bevollmächtigten haften bei der Ausübung der Bevollmächtigung nur bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit.
Auslagenerstattung: Damit Sie als Vollmachtgeber:in Auslagen erstatten können, sollten Belege und der Verwendungszweck für von Ihren Bevollmächtigten getätigte Ausgaben vorliegen.
Rechtsgeschäfte: Bei Insichgeschäften (§ 181 BGB) können Ihre Bevollmächtigten z. B. Ihr Auto, das Sie wegen Krankheit nicht nutzen können, an sich selbst verkaufen, um laufende Kosten zu stoppen. Ein offizieller Kaufvertrag sollte dennoch genutzt werden.
Untervollmachten: Untervollmachten können analog der Freigabe in Ihrer Vorsorgevollmacht erteilt werden. Vorlagen erhalten Ihre Bevollmächtigten über JURA DIREKT.
Haustier-Notfallplan: Mit dieser Anleitung wissen Ihre Vertrauenspersonen, wie Ihre Haustiere im Notfall versorgt werden sollen.
IM PFLEGEFALL
Falls aus einer Bevollmächtigung und einer Hilfsbedürftigkeit ein dokumentierter und festgestellter Pflegefall wird, beachten Sie bitte Folgendes:
- Versicherungsansprüche: Prüfen Sie, welche Ansprüche aus der gesetzlichen und gegebenenfalls privaten Pflegeversicherung vorhanden sind.
- Pflegestützpunkte: Es gibt bundesweit sogenannte Pflegestützpunkte. Nehmen Sie so früh wie möglich Kontakt auf und lassen Sie sich ausführlich über Ihre Möglichkeiten informieren bzw. beraten
- Sonderurlaub: Denken Sie als pflegender Angehöriger an mögliche Ansprüche beim Arbeitgeber, z. B. Sonderurlaub. Es kann sinnvoll sein, Ihre Doppelbelastung offen am Arbeitsplatz zu kommunizieren
- Vorkehrungen: Denken Sie frühzeitig an finanzielle Lösungen und Absicherungen, sonst wird evtl. Ihr Vermögen belastet. Schenkungen der letzten 10 Jahre können anteilig „zurückgeholt“ werden und ggf. müssen Ehegatte und Kinder für die Kosten des Pflegenden einstehen.
IHR JURA DIREKT NOTFALL-TEAM
Wir sind für Sie da!
Jeder Notfall ist eine Ausnahmesituation. Unser Experten-Team begleitet Sie, Ihre Familie sowie Ihre Bevollmächtigten 24 Stunden, 7 Tage der Woche bei allen organisatorischen, rechtlichen und emotionalen Herausforderungen und Fragen.Über unsere kooperierenden Rechtsanwälten erhalten Sie im Rahmen des TÜV-geprüften JURA DIREKT Service ebenfalls rechtliche Begleitung bei der Umsetzung der Vollmacht.
Nehmen Sie gerne Kontakt zu uns auf unter 0911 927 85-0 oder info@juradirekt.com
Ihr JURA DIREKT Team
